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26-09-2016

熙金系公司的功成身退:美团点评收购钱袋宝

十多年前,你是否幻想过这样的场面:出门不带钱包,只要用手机一点就可以为餐费买单;商场购物时,无需现金或刷卡付款,只要手指一按就能结账,钱包已经退出生活大舞台,而这些在现在都已成为了现实,移动支付日渐成为主流,与大众生活息息相关。 9月26日,熙金系新美大公司“钱袋宝”宣布成功完成与美团点评集团之间的全资收购合并。这意味着新美大补齐了自有支付平台这一短板,钱袋宝将立足美团点评近6亿用户和超450万商户,和美团做到强强联手,帮助美团钱包从青春期迈入成熟期,为用户、商户提供更加安全、便捷的服务。 熙金资本作为钱袋宝早期投资方,其创始合伙人郭佳,是钱袋宝CEO孙江涛先后创立的公司神州付(香港上市)、钱袋宝(美团点评集团收购)的主导投资人。 熙金资本创始人郭佳说:“作为钱袋宝的主要投资人,我们将视团队与公司创始人为合伙人。这种长期建立战略互信、互助关系,不仅是建立在专业的投后管理和指导,更需要应用我们的资源,为钱袋宝尽可能的建立外部优势和支持条件。” 这也是熙金资本对所有被投项目创始人的承诺。据熙金资本创始合伙人郭佳介绍“最终的并购意向和方案,尤其是在关键性的事务上,我们尊重公司自己做的决定。作为投资方,我们愿意给予创始人足够的理解,充分尊重创始人的决定。”在当时移动支付还处于萌芽状态,郭佳利用前瞻的思维跟孙江涛沟通了思路。早年投资时,正是在这种理念的引导下,过了一段时间后,孙江涛告诉郭佳,他们不仅成功注册了一系列移动支付的发明专利,并且钱袋宝成为人民银行第一批发证的第三方支付公司。 移动支付迅速优化着我们的生活,相信,未来的美团点评,一定能带给我们更多想象。 郭佳说:“我们拥有最专业的投后管理团队,作为钱袋宝的董事,对于团队在重要决策上,我们给予公司做关键性判断的信心。在上市还是并购的选择上,也给予同样的信任。” 熙金资本,作为国际一流的资产管理团队,专注扶持中国创新与可持续发展的知识资本。熙金团队的投资方向聚焦于:互联网、消费升级、教育服务、金融服务、传媒文化、现代装备、大健康等服务于中国快速崛起的“中等收入”家庭民生相关的高品质创新企业。 熙金资本风控体系遵循全球基金业最严苛的风险控制标准–卢森堡CSSF标准。核心团队源自于著名风险投资基金–银泰资本(Ventech China),目前服务于国际国内顶级Family office、国内大型国资、中国政府引导基金等LP群体。作为全世界IRR回报最高的VC机构之一,截至目前,旗下所管基金年化收益率均在60%以上。 以下正文转载澎湃新闻网,作者杨鑫倢。熙金资本对原文内容稍作编辑。 “ 在涉足电影、酒店、餐饮、外卖等领域多年后,美团点评终于弥补了在移动支付领域的短板。中国最大的生活服务平台美团-大众点评宣布,近日已完成对第三方支付公司“钱袋宝”的全资收购。收购完成后,美团点评获得了第三方支付牌照,初步完成下半场生态平台的支付布局。这之前,美团支付因为无证经营被央行叫停,美团钱包的充值功能已经下线。近年来,国内其他企业纷纷买入第三方支付企业。其中,小米斥资约6亿元收购持有支付牌照的捷付睿通,美的集团以3亿元的价格收购深圳神州通付50%股权。2016年8月,恒大集团也收购广西集付通,交易价格在5.7亿元,曲线获得支付牌照。据知情人士透露,美团点评酝酿收购第三方支付企业已经筹备了1年时间,最终花落钱袋宝。此次美团点评收购钱袋宝的总金额超过上述几家,因为还涉及收购的业务层面合作。 公开资料显示,钱袋网(北京)信息技术有限公司是国内首批获得由央行颁发的第三方支付牌照的企业之一。自2008年11月成立以来,钱袋宝为小微商户提供支付解决方案。钱袋宝支付牌照的许可范围包括互联网支付、移动电话支付、银卡收单等业务,是各大商业银行的合作伙伴。 第三方支付牌照,是央行(中国人民银行)设立的行业准入制度。本来支付只是在银行、银联、央行之间进行,但随着电子商务发展,为支撑网上交易的进行,有增强网络交易信用功能的第三方支付逐步发展起来,例如支付宝等。在过去5年,央行总计发出了270张支付牌照。但随着一些问题涌现出来,如挪用客户备付金等,央行收紧了牌照发放,这也使得支付牌照的收购价格水涨船高。市场传言称,目前一张支付牌照的市场价格在2.5亿至4.8亿元。 支付牌照是O2O行业想要进入下半场必备的一张牌,这几乎是美团、支付宝口碑、百度糯米等O2O平台的共识。下半场,O2O的核心从线上转向线下,而支付无疑是所有场景的出入口。 2015年才打入O2O市场的口碑,采取了从线下支付到线上引流的策略,这种差异化竞争的本质正是因为口碑拥有支付宝的第三方支付牌照。在短短一年多的时间内,口碑披露,截至2016年9月,口碑的日均交易笔数超过1000万笔/天。 在美团点评合并后,王兴希望美团点评保持独立发展,掌握对公司的控制权。 一位投资人表示,对美团点评而言,以前使用其他支付渠道做业务,工具不是自己的,导致借势创新能力有限,有自己牌照后,则可以通过创新结合支付的方式,更好的在下半场服务。比如,目前美团点评的优势在于电影、酒店、餐饮和外卖,通过移动支付,就可以把这些业务串起来,还能孕育出一个新的业务,类似支付宝之于蚂蚁金服,微信支付之于微信的价值。 直接例子是,当涉及装修业务时,传统装修尾款质押令甲乙双方充满矛盾,但有了第三方保障环节,自然能化顺利化解,“让消费者每一分钱更有保障,这才是收购牌照最重要的价值”。 美团点评在收购支付牌照后,在支付环节的体验更好,还可以帮助商户实现与财务管理、采购出纳等一体化服务的打通,易于传统服务企业更完成自我管理,更加专注于服务创新。 而这不仅能成长出新的公司,而且,随着美团点评有第三方支付牌照,就能沉淀资金,一旦用户习惯了美团钱包,将会成为又一个移动消费的入口,成为重要的护城河。 在美团点评收购钱袋宝后,钱袋宝CEO孙江涛发布了一则内部邮件,邮件透露,钱袋宝已走过八年时间,建立了完备的支付、清算、风控、合规系统,产品、商务、渠道、客服体系。 钱袋宝是第一批拿到第三方支付牌照的企业,且转战线下收单,公司财务状况进入良性发展。还与中国银联线下市场的合作上升到战略高度,公司内外一致行动,全线对接银联系统。 孙江涛说,这些关键性决策以及取得的阶段性成果,不断把钱袋宝带入到新事业发展平台。 “在过去一年多的时间里,支付行业发生了很多的微妙变化,随着中国互联网刚刚开启‘下半场’,我们认为是时候改变自己了,我们在机会中抉择,选择与美团点评携手共进。” 孙江涛透露,未来,钱袋宝将立足美团点评近6亿用户和超450万商户,做到强强联手,将实战经验、专业技能结合到“互联网+”下半场,深入到到支付领域的每一个环节。 “对我们来说,眼前最大的竞争对手不是别人,而是自己,只要我们始终将用户的资金安全放在首位,始终强调以技术和数据打造的用户体验,我们就有机会赢得支付的‘下半场’。” 据知情人士对雷帝网透露,此次美团点评收购钱袋宝,其中一部分资金是用于购买的第三方支付牌照,另一部分资金是用于购买钱袋宝的业务。 美团点评收购钱袋宝的逻辑是,钱袋宝支付牌照完整,互联网、移动电话、收单全国以及跨境支付牌照;此外,钱袋宝运营团队稳健齐整,经验丰富;系统经过大流量实践,安全稳定。 另据了解,钱袋宝的母公司北京国通宝股份有限公司正在筹备挂牌新三板,很快会获批。

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